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Sicherheit und Rendite, ohne dass du dich drum kümmern musst
Geld, das du in die Sparbäume investierst, wird verteilt in Aktien und Anleihen investiert.
Die Verteilung wird an das aktuelle Marktumfeld angepasst, um Schwankungen
zu verhindern. Das nennt sich aktives Risikomanagement.
Aktien
Aktienpakete, in denen verschiedene Wertpapiere gebündelt sind. Um das Risiko zu minimieren, wird das Geld nicht in einzelne Aktien investiert.
Anleihen
Eine Art Kredit für Länder. Als Gegenleistung zahlen diese Zinsen, die dein Sparbaum wachsen lassen.
Kasse
Wenn sich die Märkte negativ entwickeln, wird das Geld nicht investiert und in einer Kasse gehalten
Die Aktien, Anleihen und Kassequote werden täglich an die Marktentwicklung angepasst. Ein wichtiger Unterschied zu einem klassischen ETF.
Kasse für schwierige Zeiten
Sicherheitszone
Für jeden Sparbaum kannst du auf einer Skala von 1 bis 10 deine gewünschte Risikostufe festlegen. Basierend auf der Entscheidung wird deine Investition zwischen zwei Fonds (Evergreen PDI Yin & Evergreen PDI Yang) angepasst. Der Evergreen PDI Yin-Fonds ist sicherheitsorientierter und hat dadurch weniger Schwankungen, weil er z. B. weniger in Aktien investiert. Der Evergreen PDI Yang-Fonds hat ein größeres Ertragspotenzial, kann aufgrund dessen aber auch höhere Schwankungen haben.
Das Team rund um Iven Kurz von Evergreen hat jahrelange Erfahrung in der Vermögensverwaltung und verwaltet das Guthaben in deinen Sparbäumen konservativ, diversifiziert und nachhaltig. Über 13 Milliarden Euro haben professionelle Investoren den Fondsmanager:innen in ihren früheren Tätigkeiten bereits anvertraut.
Geld, das du in die Sparbäume einzahlst, wird investiert. Das machen Familien, um eine Rendite auf ihre Vermögen zu erhalten. Dabei gilt aber: Keine Rendite ohne Risiko.
Da es sich um eine Anlage handelt, kann der Wert im Sparbaum also auch abnehmen. Langfristig wird das investierte Geld aber so angelegt, dass je nach Risikostufe ein langfristiger Ertrag von 1 bis 8 % prognostiziert werden kann.
Investiere nur Geld, das du kurzfristig nicht brauchst
ETFs sind ein wichtiger Schritt in Richtung Kostenoptimierung für die Kapitalanlage. Allerdings fallen trotzdem durchschnittlich 0,25 % Gebühren pro Jahr an. Im professionellen Bereich werden bereits seit Jahrzehnten noch deutlich preiswertere Instrumente, wie etwa börsengehandelte Futures, eingesetzt.
Diese sind nahezu kostenlos und entsprechen der Wertentwicklung eines ETF mit gleichem Anlageuniversum. Genau das nutzt unser Partner Evergreen seit über 17 Jahren im institutionellen Bereich. Zwar sind monatliche oder wöchentliche Anpassungen des Kundeportfolios mit Hilfe von ETFs durchaus möglich, allerdings erfordert die Risikosteuerung häufig eine tägliche Anpassung, insbesondere in kritischen Marktphasen. Die in den Sparbäumen eingesetzten Instrumente haben gegenüber ETFs das über 1000-fache Börsenhandelsvolumen.
Es gibt viele Gründe, weshalb ein mittel- bis langfristigeres Investment oftmals sinnvoller sein kann. Die Zeit ist einer der wichtigsten Faktoren beim Investieren. Je länger eine Anlage läuft, umso wahrscheinlicher ist es, dass positive Rendite erzielt werden, da kurzweilige Marktschwankungen langfristige Investments nicht stark beeinflussen. Und auch der Zinseszinseffekt ist mit steigender Anlagedauer immer stärker. Kurzfristige Investments beruhen oftmals auf Spekulationen und erfordern gleichzeitig auch viel Zeit und Aufwand seitens des Investierenden. Bei einer längeren Anlagedauer kannst du passiv investieren, ohne dich stündlich mit den Märkten auseinandersetzen zu müssen.
Nein, bei den Sparbäumen gibt es keine Mindestlaufzeit. Das heißt, Du kannst Dir das angelegte Geld jederzeit auszahlen lassen und Dein Depot schließen. Zusätzliche Gebühren berechnen wir dafür keine.
Diese Fragen sind Teil der vorgeschriebenen Risikoeinschätzung. So können wir sichergehen, dass du dir dem möglichen Risiko einer Anlage bewusst bist. Außerdem können wir dir so im Anschluss eine passende Risikostufe vorschlagen.
Wir haben uns für die Zusammenarbeit mit dem erfahrenen Vermögensverwalter Evergreen aus Leipzig entschieden. Evergreen teilt unsere Werte für Nachhaltigkeit, eine sicherheitsorientierte Anlagestrategie und aktivem Risikomanagement. Konkret wird das Geld, das in Sparbäume einbezahlt wird, gemäß der von dir gewählten Risikostufe in die Fonds "Evergreen Yin" und "Evergreen Yang" investiert. Als reguliertes Finanzdienstleistungsinstitut nach § 15 WpIG (Wertpapierinstitutsgesetz) erfüllt Evergreen die Voraussetzung für die Tätigkeit als Vermögensverwalter. Damit unterliegt Evergreen besonderen Kontroll- und Überwachungsmechanismen.
Hier kannst du alle Fondsinformationen von unserem Partner Evergreen herunterladen.
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